Verschärfte Regulierungen, eine fortschreitende Digitalisierung fast aller bisherigen Geschäftsmodelle und angriffslustige neue Wettbewerber – an gleich mehreren Fronten sieht sich der Finanzsektor mit einem erheblichen Transformationsdruck konfrontiert.

Die msg advisors unterstützen die Finanzindustrie dabei, aktuelle und zukünftige Herausforderungen in unterschiedlichen Handlungsfeldern zu meistern.

Niedrigzinspolitik und neue regulatorische Vorgaben prägen weiterhin den europäischen Wirtschaftsraum. Zwar erforderte die Komplexität der Kapitalmärkte schon immer eine strategische Weitsicht, doch die COVID-19-Pandemie steigert die Anforderungen an Resilienz, Performance und Effizienz der Unternehmen zusätzlich.

Mit ähnlichen Herausforderungen sieht sich das Asset Management konfrontiert. Hier sind insbesondere Lösungswege zu Fragestellungen der Digitalisierung, Sustainability und regulatorischen Anforderungen relevant. msg advisors helfen Ihnen, diese Anforderungen zu meistern.

Hier erfahren Sie mehr über unsere Leistungen im Bereich Capital Markets.

Hohe Volatilität an den Weltmärkten, niedrige Zinsen und schwer kalkulierbare Risikoszenarien erfordern eine gründliche strategische Planung, bei der Corporate Finance eine zentrale Rolle spielt. Wir unterstützen Sie dabei, diese Herausforderungen in der Unternehmenssteuerung mit Weitblick und einem themenübergreifenden, ganzheitlichen Ansatz zu meistern.

Gemeinsam lösen wir betriebswirtschaftliche und aufsichtliche Fragestellungen in den Teildisziplinen Strategie & Planung, Kalkulation, Controlling, Finanzen, Accounting/IFRS und Risikomanagement. Profitieren Sie von unserem Knowhow, unserer Umsetzungserfahrung und passgenauen Lösungen für Banking und Financial Services.

Die neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen (Basel II, Basel III, Basel IV, etc.) haben Banken, Wertpapierunternehmen, Finanz- und Zahlungsdienstleister in den letzten Jahren unter Druck gesetzt und hat die Kosten für Umsetzung und Aufrechterhaltung der Compliance deutlich erhöht.

Die Ausgestaltung der Three-Lines-of-Defense (Operative Einheiten, Risikomanagement und Compliance sowie Interne Revision) wird deshalb entscheidend dafür sein, kritischen Situationen effektiv begegnen zu können und die Kosten im Griff zu behalten.

Ein wesentlicher Faktor sind dabei die Non-Financial Risks in den Bereichen Operations, Nachhaltigkeitsrisiken, Projektrisiken, Auslagerungsrisiken, etc. Hierzu bieten wir Ihnen maßgeschneiderte und ganzheitliche Lösungen (inkl. Software) sowie kompetente Beratung an. Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung von Risikomanagementstrategien und ihrer operativen Umsetzung.

Hier erfahren Sie mehr über unsere Leistungen im Bereich Regulatory Compliance and Non-Financial Risk.

Inmitten des disruptiven Veränderungsprozesses in der Banking-Branche, der sich in den nächsten Jahren noch verstärken wird, stellt sich für viele Entscheider die Frage, wie denn nun konkret auf zukünftige Herausforderungen zu reagieren ist. 

Der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) hat bereits einen Reifegrad erlangt, der es erlaubt, über einen Proof-of-Concept hinaus im Regelbetrieb signifikante und nachweisbare Mehrwerte zu schaffen. Anwendungsfelder sind beispielsweise Analytical CRM, Prozessautomation in Verbindung mit KI, Geldwäsche- und Betrugserkennung sowie die Verbesserung der Datenqualität. Als kompetenter Solution Partner decken wir dabei in KI-Projekten alle Phasen und notwendigen Aspekte im Sinne einer vollumfänglichen Lösung ab.

Hier erfahren Sie mehr über unsere Leistungen im Bereich Financial AI.

Aufgrund der Corona-Pandemie sind viele Unternehmen mit signifikanten, zuweilen existenzbedrohenden Liquiditätsengpässen konfrontiert. Dies hat auch Folgen für die Finanzindustrie: so führten u.a. die freiwillige oder zwangsweise Stundung von Kreditraten zu einem Anschwellen des Forbearance Portfolios. Höhere Ausfallsraten, gepaart mit sich verschlechternden Zukunftserwartungen, werden zusätzliche Wertberichtigungen durch IFRS 9 bis hin zu Anpassungen im NPL-Bestand mit sich bringen.

Mit unserer langjährigen Expertise im Risikomanagement von Banken ein unterstützen wir Sie bei der Bewältigung aktueller Krisensituationen in den folgenden Handlungsfeldern.

Individuelle Risikoanalysen online – Risikomanagement und Controllinganalysen per Webkonferenz

Um Unternehmen eine schnelle Einschätzung ihrer Krisensituation sowie Krisenfestigkeit zu ermöglichen, führen wir umfangreiche, individuelle Analysen online per Webkonferenz durch. Anhand der aggregierten Unternehmensdaten erstellen wir eine individuelle Webumgebung und werten damit die Risikosituation aus. Zu den möglichen Fokusthemen zählen dabei u.a. die Analyse des Kreditrisikos und des Wertberichtigungpotenzials aufgrund veränderter Risikoeinschätzungen oder die Abbildung von aktuellen Korrelationszusammenhängen und Kausalketten für das Kredit- und Liquiditätsrisiko.

In diesem Kontext können wir einen schnellen Abgleich aktueller Risikoeinschätzungen vornehmen und mit unseren Modellrechnungen und unserer Expertise validieren.

Kreditrisikoberatung

Aufgrund des Corona-Shutdowns beantragen Bankkunden Tilgungsaussetzungen und Cashflow-Verlängerungen. Hieraus entstehen Kreditrisiken mit weitreichenden Konsequenzen, die in den Systemen der Banken abgebildet werden müssen. Diese reichen von der Abschätzung der zu erwarteten Risikovorsorge, veränderten Liquiditätsablaufbilanzen, Veränderungen des Zinsrisikos, geänderten Adressrisikorisikoprämien in der Verlustfreien Bewertung bis hin zu Veränderungen der GuV Prognose nach HGB.

Unsere Adressrisikoberatung unterstützt Banken bei der Parametersetzung für segmentweise Stresstests in Bezug auf die ökonomische und normative Risikotragfähigkeit unter ICAAP als auch die Bilanz- und GuV-Prognose.

• Quick-Check "Auswirkungen der Corona-Krise"
• Simulationsrechnungen für
  • ICAAP und Eigenkapitalquote
  • einzelne Risikoarten wie Kreditrisiken oder CreditSpreadrisiko
  • GuV-Planung und Risikovorsorge
• Validierung "Wie gut ist das aktuelle Corona-Szenario mit den aktuellen Stresstests abgedeckt?"
• Welche ergänzenden Maßnahmen sind kurzfristig in folgenden Themen umzusetzen:
  • Non-Financial Risk
  • Kreditvergabe und Kreditprozessstandards
  • Sanierungsplanung
• Analyse der Kreditrisikokausalketten (Forbearance, Defaults, Expected Losses)
• Auswirkungsanalyse Corona-Kredit-Sonderprogramme